Схема 1. Оплата с чужой карты
Мошенник переводит деньги с украденной/чужой карты. Продавец отправляет крипту. Через день настоящий владелец карты подаёт заявление в банк — транзакция оспаривается (chargeback). Продавец остаётся без денег и без крипты, а его аккаунт блокируют.
Схема 2. Подстава через спор
Продавец получает оплату, но мошенник открывает спор, утверждая что оплата от «третьего лица». Требует видеозапись. Продавец не может её предоставить (например, доступ к банку ограничен). Аккаунт блокируется, деньги зависают на месяцы.
Реальный кейс: Наша клиентка продала USDT через xRocket. Продавец получил деньги, но открыл спор по сделке #UD940118. Аккаунт заблокирован с 8 марта. Чеки предоставлены, выписка отправлена — 5 месяцев ожидания.
Схема 3. Отмена после отправки
На Bybit/Huobi: мошенник подтверждает оплату, продавец отправляет крипту, затем мошенник отменяет платёж в банке. P2P-платформа не возвращает крипту, так как сделка завершена.
Как защититься
- Проверяйте ФИО отправителя — имя на карте должно совпадать с именем в P2P
- Делайте видео экрана при зачислении (от начала сделки до получения денег)
- Не принимайте оплату от третьих лиц — только с карты, оформленной на того же человека
- Храните чеки и выписки — официальный PDF с печатью банка весомее скриншота
- Лимиты для новых продавцов — не продавайте крупные суммы незнакомцам
Нужна помощь с разблокировкой? Telegram: @FzControl | fckyou.online